터보텍스(Turbo Tax)로 간단한 세금 보고하기

연초가 되면 지난해에 지불한 세금에 대한 정산을 해요. IRS(미 국세청)에 지난해 (미국에서 세금은 Calendar Year가 기준이에요)에 벌어들인 소득과 지출한 세금 내역을 제출해서 내야 할 세금보다 더 냈을 경우 돌려받거나 덜 냈을 경우 더 내야 하기도 하죠. 이 정산 작업은 개인의 조건에 따라서 매우 간단할 수도 있고, 또 매우 복잡할 수도 있어요. 매우 복잡한 정산을 거쳐야 할 경우에는 세무 전문가(CPA)의 도움을 받아야 하지만, 정산 내용이 간단할 경우에는 터보 텍스(Turbo Tax)라는 세금 계산 소프트웨어를 이용해서 간단하게 보고 할 수도 있어요. 아주 간단한 보고일 경우 공짜로 할 수도 있고(연봉외 다른 소득이 없는 경우), 개인의 조건에 따라 basic, deluxe, Premier의 단계별로 이용할 수도 있어요. 텍스 시즌에는 할인 행사가 많아서 보통 50달러 내외로 이 서비스를 이용할 수 있어요 (2월 중에 보고할 경우 할인 행사가 가장 많아요). 오늘은 터보 텍스를 이용한 간단한 세금 보고에 대해 소개할 게요.

<이미지 출처: Pixabay.com>

세금 보고는 기본적으로 연간 소득에서 공제액을 제한 후 세금 구간(2019년 미국의 연방 세금 구간에 대해 궁금하면 제 글 2019 한국과 미국의 소득세율을 클릭해 보세요)에 따라서 세액을 산정하고 미리 낸 세금과 비교해서 세금을 더 냈을 경우 차액을 돌려받고 덜 냈을 경우 차액을 지불해야 하는 시스템이에요. 따라서, 연 소득과 공제(또는 크레디트)가 정확히 보고되어야 해요. 우선 소득을 보고하기 위해서, 세금 보고를 하기 전에 W-2라고 불리는 연봉 정산 서류가 필요해요. 이 서류는 직장에서 우편으로 보내 주는데, 일 년간 받은 연봉(Salary)과 지불한 세금(Withheld Federal Tax), 사회보장 연금(Social security), 사회보장 의료보험(medicare), 은퇴연금(401k)에 대한 정보가 들어 있어요. 두 번째로 필요한 서류는 1099라고 불리는 금융 소득에 관한 서류들이에요. 금융 소득의 종류에 따라, INT(은행 이자), DIV(주식 배당금) 등의 이름이 붙어요. 이들 서류들은 은행이나 증권회사에서 보내 줘요. 이들 소득이외에 다른 소득이 있다면, 파트타임, 현금, 수표 등에 관계없이 기타소득으로 모두 보고 해야 해요 (미국에서 애드센스를 이용할 경우 구글에서 1099-MISC를 받고 이것도 기타 소득으로 보고 해야 해요). 다음으로 준비해야 하는 서류는 각종 공제에 해당하는 서류들이에요. 여기에는 물건 구매 영수증, 기부 영수증, 등록금, 재산세 영수증, 모기지 영수증, 의료비 영수증 등이 해당되요. 

이들 서류들이 준비되었으면, 터보 텍스 웹사이트에 (https://turbotax.intuit.com/) 접속해요. 아이디를 만들고 개인 정보(이름, 주소, 소셜 넘버 등)를 입력하면, W-2에 관련한 정보를 입력하게 돼요. 이 과정에서는 W-2에 나와있는 데로 정확하게 입력하기만 하면 돼요. W-2에 관한 입력을 한 뒤에는 은행 이자 주식 배당 등의 기타 수입을 입력하게 돼요. 이 과정 역시 은행에서 받은 서류(1099-INT or DIV)를 있는 그대로 입력하면 돼요. 모든 소득이 입력되면, 표준 공제를 선택할 것인지 개별 공제를 선택할 것인지를 선택해야 해요. 하지만, 2018년 정산부터 표준공제가 24,000달러로 상향 조정되어서, 아주 큰 공제 사항(고가 주택의 모기지와 세금이나 교육 또는 의료비)이 없으면, 대부분 표준 공제가 유리해요. 표준 공제를 선택하게 되면, 각종 공제를 위한 서류들은 더이상 필요하지 않아요. 이후 특별한 조건이 없는 한, 살고 있는 주의 주별 세금에 관련한 정보만 입력하면 세금 보고는 끝이에요. 만약, 개별 공제를 선택했다면, 미리 준비해둔, 각종 공제 관련 서류를 바탕으로 터보 텍스에서 시키는 대로 진행하면 세금을 계산할 수 있어요(세금보고 과정에서 모르는 부분은 Help를 이용하면, 대부분의 답을 알 수 있고, CPA의 도움이 필요하면, 추가 비용으로 CPA와 연결할 수도 있어요). 모든 과정이 끝나면, 세금을 어떻게 돌려받을 지를(수표 또는 직접 입금) 선택하고 선택에 따라 정보를 입력시키고 터보 텍스 비용을 결제하면 돼요.

이렇게 세금보고가 끝나면, 24시간에서 48시간 내에 IRS의 수락 여부를 핸드폰 문자나 이메일을 통해 알 수 있고, 약 3주 뒤면 세금을 돌려받을 수 있어요. 세금을 내야 할 경우, 해당 차액을 우편이나 카드로 지불할 수 있어요.